2024年12月の資産運用 ── あけましておめでとうございます。

2024年12月の資産運用の記録です。

あけましておめでとうございます。今年の年末年始は実家の父の具合が悪いため、妻と子どもたちを東京に残し、ひとりで実家に帰り少し長めに滞在しました。満足に歩けず、食事もほとんど摂ることができない父を見るのは辛いのですが、ゆっくり一緒に過ごすことがあとどれぐらいできるのか、そんなことを考えながら新年を迎えました。

それでも世界を見渡すと、戦争が続くウクライナ、パレスチナはもちろん。欧米の先進各国でさえインフレや治安の悪化によって、心穏やかに年越しできない人たちがたくさんいるのだと思います。そんなことを思うと、体は不自由でも家族一緒に穏やかに新年を迎えられたことだけでも幸福だと考えるべきですね。2024年、選挙の一年を経て、各国与党が苦戦をする実態が明らかになり、現状に不満を持つ人の多さを実感しました。

改めて、観察と現状認識がとても大切です。そのひとつとして、今年もアセットアロケーションのレポートを続けていきます。

目次 - post contents -

2024年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+1.7%、昨年同月比+17.5%です。投資資産は前月比+3.2%、昨年同月比+38.1%となりました。投資資産の利回りは月利+1.0%、年利+15.5%です。2024年1年間の実績となります。総資産は高値更新で終わることができました。特にレギュラー資産の投資信託が大きく成長した1年でした。一方で「自社株」と「20年超米国債ブル3倍（TMF）」に大きく投資した個別株は大きな評価損となっています。それがなければ、、とふと思ったりもしますが、どちらも少し先を見据えた投資先なので、未来のリターンを産んでくれると思って保有を続けます。

また今月は、米国長期金利の上昇によって下落が続いている「TMF」を追加買付しています。米国一強体制が強まっています。どれだけ先になるのかは分かりませんが、強い米国に弱気の芽が生まれたときに、TMFが利益を産んでくれると信じています。

2024年12月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産は増加、負債は減少のひと月となりました。転職後、1年勤めきった会社からはしっかり賞与もいただきました。この1年の収入の12ヶ月移動平均を振り返ると、前職よりしっかりと収入を増やすことができています。我ながらも、周囲の人たちからも言われますが、よい転職でした。今年もがんばります。支出も実感ではだいぶ多くなったと感じていますが、上記のチャートで見るとそんなに目立たない程度の上昇になっています。このペースで行ければ良いのかなと思います。

2024年12月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前述の通り、総資産が高値を更新しています。長期チャートではこの1年のレギュラー資産（投資信託）の伸長がよく分かります。たくさん投資したアドホックアセットは伸びていませんが。。新NISAが日本市場に与えた変化を実感します。それでも、年明け早々に「自社株」の追加買付を予定しています。改めて、今の仕事の考え方も同様ですが、私は遠くに向けて石を投げることが好みであり、得意でもあると思っています。目先のことに不安を感じてしまうときには、その先を想像する、そのための行動を起こす。そんな繰り返しを今年も、これからも永く続けていきます。本年もよろしくお願いします ( :

2024年12月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- Direxion デイリー 20年超米国債ブル3倍 ETF【追加買付】
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座