2023年7月の資産運用 ―― 総資産・評価損益ともに高値を更新

2023年7月の資産運用の記録です。

猛暑が続いています。暑い夏は嫌いではなく、むしろ好きなのですが、ここまで毎日暑いとさすがに体力が落ちてしまいます。気候変動に対する目配せは、他の人よりも意識的だと思っていますが、この世界的な猛暑で多くの人が気候変動を実感することになり、気分的にも行動でも脱炭素・抑成長に進んでいくことを願っています。さて、そんな暑い7月でしたが、相場も熱い上昇が続きました。アセットアロケーションの記録です。

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2023年7月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+1.5%、昨年同月比+14.5%です。投資資産は前月比+2.5%、昨年同月比+21.0%となりました。投資資産の利回りは月利+2.2%、年利+13.8%です。昨月に引き続き、投資資産・総資産ともに成長し、過去高値を更新しました。特にアドホックアセットの上昇が大きく、大分類のアロケーション目標で現金の構成比が小さくなってしまっています。そろそろリスク資産を売却して安全資産に変えるべき水準だと思います。シミュレーションよりも成長している個別株の利益確定を考えます。

2023年7月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。アセットアロケーション上の資産とは異なり、資産・負債ともに減少となりました。住宅用のマンションの資産価値のシミュレーションが、今月は大きく減少したことが要因です。無料のサイトサービスによる試算なので、参考値ぐらいに考えています。収入と支出のバランスはだいたいOKです。家族や友人・会社の同僚とのコミュニケーションのための支出が多くなっていますが、モノよりコトへの支出は出し渋らずに行きたいと考えています。

2023年7月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。直近3ヶ月の上昇の勢いが継続しています。前述の通り、この熱狂に甘んじることなく、着実に進められるようにリバランスを検討します。個人の状況としては、仕事・会社に関する大きな変化がありそうです。VUCAな時代ですが、変動性や不確実性に落ち着いて対処できるように、OODAループと呼ばれる観察・状況判断・意思決定・行動をしていきます : )

2023年7月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- キャリアリンク（6070）
- リバーエレテック（6666）
- JESCOホールディングス（1434）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株