2023年3月の資産運用 ―― 重たい空気とうらはらに、資産は上昇

2023年3月の資産運用の記録です。

なんとなく、ずーんと思い空気が漂う1ヶ月だったと思います。実際に米シリコンバレー銀行の破綻からはじまった金融危機の影響で、株価が急落、資産も大幅に減少したタイミングもありました。しかし、終わってみれば2月よりも資産は上昇。あまり良い空気感だとは言えませんが、それでも世界は前に進もうとしています。明日からは新年度がはじまります。当社にも新入社員が入ってきます。2020年代を覆う重たい空気を振り払うために、新しい期と新しいメンバーのフレッシュな空気をボクも吸い込んで、前向きに行動できるようにしたいと思います。

それでは、2023年3月のアセットアロケーションの状態を記録していきます。

目次 - post contents -

2023年3月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+0.5%、昨年同月比+5.3%です。投資資産は前月比+0.5%、昨年同月比+3.2%となりました。投資資産の利回りは前月比+0.4%、昨年同月比ｰ3.1%です。総資産、投資資産評価額ともに高値更新となりました。しかし、重たい空気を感じてしまうのは、日本国個別株のパフォーマンスがイマイチだったからです。

2年近く保有している「ロードスターキャピタル (3482)」は、3月に連続最高益を発表するも、次期のガイダンスがイマイチ（それでも最高益更新計画）だったために、株価が下落し評価額がマイナスとなってしまいました。一時期は大きな含み益を抱えていた銘柄だけにもどかしく感じます。半導体・機械の「アドテックプラズマテクノロジー (6668)」や「リバーエレテック (6666) 」は引き続き大きな評価損を抱えています。一方で株式分割を発表した「ワットマン（9927）」、太陽光パネルリサイクルの大手との提携を発表した「JESCOホールディングス（1434）」などが、じわじわと評価額を上げています。

個別株のパフォーマンスがイマイチだな。と思って重たい気分になっていましたが、こうしてまとめてみると良いパフォーマンスを見せてくれている銘柄もあり、少し元気になります。こういう整理はやっぱり大切だなと思います。

2023年3月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産も負債も減少となりました。昨月に大きく上昇した住宅用のマンションの資産価値のシミュレーションが、今月は一転大きく減少したことが要因なので、参考値ぐらいに考えています。収入と支出のバランスはだいたいOKです。少しずつ、モノよりコトへの支出、家族や友人のために使うお金を増やしています。

2023年3月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前述の通り、総資産は微増。アセットの構成比には目立った変化はありませんでした。長期チャートで見ると、2021年10月から前年同月比の折れ線が逓減傾向が続いています。資産は増えていますが、資産に対して効果的に運用できていない状態が続いています。慌ててなにかをすることではありませんが、ひきつづき注目していきたいと思います。

今月のアセットアロケーションの状態でした。明日から気持ちを新たに、フレッシュな気分で臨みます : )

2023年3月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- キャリアリンク（6070）
- リバーエレテック（6666）
- JESCOホールディングス（1434）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株