2024年8月の資産運用 ── 日経平均史上最大の下落

2024年8月の資産運用の記録です。

気候的にも相場でも、とても暑い1ヶ月でした。日経平均株価がブラックマンデーを超えて、市場最大の下落を記録しました。ボクのアセットも御多分に洩れず大きく減少しました。その後は落ち着きと回復を取り戻し、下落前の半値戻しといったところでしょうか。そんな中での収穫は、大きな下落に直面してもそこまで狼狽えることがなかったこと。もちろん、苦々しく相場を見ていたのですが、慌てて特別なアクションをすることなく乗り切りました。

充実した仕事をしていること、それに伴う収入があること、そしてこれまでの投資の積み上げとこうして毎月の振り返りを記録していることが冷静でいられることの背景です。仕事でたくさんのアウトプットをしているので、なかなか他のブログ記事を書く気力が持てていないのですが、定点のこの記録だけは死守していこうかなと。いうことで、今月もアセットアロケーションを記録しておきます。

目次 - post contents -

2024年8月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比-2.3%、昨年同月比+20.2%です。投資資産は前月比-1.3%、昨年同月比+28.6%となりました。投資資産の利回りは月利-1.8%、年利+17.5%です。2ヶ月連続での下落となりますが、7月の下落幅の方が大きく、8月は中旬〜下旬でそれなりの回復があったことがわかります。アセット別に見てみると、日本と海外のREITが比較的好調です。分散投資をしていると、総悲観とならずに、光明が見えるアセットが存在することも心理的なメリットになっています。

2024年8月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産は増加、負債は減少のひと月となりました。キャッシュフローも支出を抑えることができています。まぁ、資産の増加はマンションのシミュレーション価格が大きく上昇していたことが要因で、負債の減少はクレジットカードで支払っていた息子の医療費の支払いが済んだことが要因ですので、参考程度にとどめておきます。投資性資産は株価の下落により減少しています。コミュニケーションのための支出は惜しまずにと思っていますが、仕事にかまけて会いたい人に連絡できていなかったりするので、意識してコミュニケーションしていきたいと思います。

2024年8月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。2ヶ月連続の下落。チャートで見ると、Covid-19のパンデミックのはじまりの時期よりも下落幅が大きそうです。運用している金額が当時よりも増えたからですね。前述の通り、それでも落ち着いていられたのでよしとします。9月は上昇の一月となりますように。と希望を込めて言いますが、米国の利下げ、自民党総裁選、それから米国大統領選と相場の変動要因がいろいろありそうです。引き続きVUCAな状況が続きますが、観察と記録をしっかりしながら進んでいきます ( :

2024年8月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座