2024年7月の資産運用 ── 政策金利上げと日経平均史上2番目の下落

2024年7月の資産運用の記録です。

沸騰した日々が続いています。7月22日には世界の平均気温がもっとも高い1日を記録し、7月全体を通して記録開始からもっとも暑い1ヶ月となったそうです。そんな中、7月31日には日銀が政策金利を0.25％程度に利上げする発表を行いました。インフレと賃上げの好循環に加えて、金融正常化が進むことはボクの理解では良い方向に向かっていると感じています。

市場も利上げは織り込み済みだろう。と、そんなふうに考えてあまり構えずにいましたが、利上げの発表から日本の株価は大きく下落しています。ボクのアセットも3桁万円の減少。。。エニウェイ、でもそんなに慌ててはいません。冷静でいられる背景となるように、今月もアセットアロケーションを整理しておきます。

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2024年7月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比-3.6%、昨年同月比+21.1%です。投資資産は前月比-3.5%、昨年同月比+24.5%となりました。投資資産の利回りは月利-4.7%、年利+16.8%です。大きな調整ですが、数字を確認すると前月6月の上昇を打ち消す程度の下落です。昨年同月比も年初来もまだまだ大きな上昇です。もちろん、今回の調整局面が長く続く可能性も多分にありますが、慌てずに冷静に見ていこうと思います。

今回の利上げで起こったことを軽くメモしておきます。まず、円安が利益につながる自社株が大きく下落しました。不動産関連の「ロードスターキャピタル（3482）」、店舗を持つ「チャームケアコーポレーション（6062）」も大きな調整をしています。いずれも業績は好調なのですが、利上げで今後何が起こるのかしっかり保有しながら確認していきます。

2024年7月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産は大きく減少、負債は増加のひと月となりました。キャッシュフローも収入よりも支出が大きく上回っています。大きな理由のひとつは、息子の歯列矯正の支払いをしたからです。矯正は保険適用外なので、だいぶ大きな金額の支出につながりました。中学3年生、普段はあまり言わないのですが歯並びには以前から不満を感じていたようで、これからの彼の自信につながるのであれば、良い支出だと思っています。資産は投資性資産が全面的に減少しました。株式・投資信託に加えて、仮想通貨やFXも。全面安。仕方がないですね。

2024年7月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前月突破したチャートの補助線をひと月で割ってしまいました。とはいえ、今のところ前々月の水準に戻った程度です。もしかしたら、厳しい状況が長く続く可能性もありますが、この長期推移チャートを見れば、調整があった後にはきっと力強く再び上昇するだろう。と落ち着いて考えることができます。なかなか先が見えないVUCAな状況ではありますが、観察と記録をしっかりしながら進んでいきます ( :

2024年7月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座