2023年2月の資産運用 ―― 社内でお金のトラブルがあり、利他の大切さを改めて知る

2023年2月の資産運用の記録です。

ポストコロナに向けた分断、ロシアのウクライナ侵攻、チャイナリスクの高まり、根深いインフレ、、VUCAな世界・社会の影響でしょうか、身近な会社内でお金に関するトラブルがありました。信頼し、任せていたポジションの担当に会社全体が裏切られる事象、なかなかにショックが大きい出来事でした。とても利己的な行動です。日常で接する仲間たちの顔を思い浮かべたらきっとそんな行動は起こせないはず。不安定な世界に影響されてファナティックにならずに、常に周囲を見て声を聞き、利他の精神を持ち続けることの大切さを改めて痛感しています。

視点を上げると心配なことが多くある中で、足元でも気持ちがグラついてしまう出来事があり、心が落ち着かない状態ではありますが、少しでも冷静になれるように、こうして足元の状況の整理を続けていきたいと思います。今月のアセットアロケーションの状態です。

2023年2月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比ｰ0.1%、昨年同月比+4.5%です。投資資産の評価額は前月比ｰ0.2%、昨年同月比+5.4%となりました。わずかではありますが、投資資産の下落によって総資産も減少することになりました。特に日本国個別株のパフォーマンスが良くなかったです。レギュラー資産の投資信託は日本国株アセットが直近高値を更新するなど好調でした。

そんな状況ではございますが、個別株の取引きがありました。米国株の「ダウ・インク（DOW)」を売却し、新たに日本国株の「チャームケアコーポレーション (6062)」を買付しています。チャームケアは、関東・関西圏を中心に高付加価値の老人ホームを運営する会社です。少子高齢化社会の日本がサスティナブルな社会でいられるために必要な事業を展開しています。高い入居率を保ちながら、中期計画では積極的に新たな施設を開設する目標を立てています。SXへの貢献のため、高齢者に向けたサービスを展開する企業を応援したいと思っていて、機を待っていましたが、ここで買付けることができました。中長期で応援していきたいと思っています。

2023年2月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産を増やし、負債を減らすことができました。住宅用のマンションの資産価値のシミュレーションが増加したことが要因なので、参考値ぐらいに考えています。年末年始で増えていた支出も通常モードに戻り、収支もOKな数値になりました。ただ、最近はもう少しコトへの支出を増やしていこうかなと考えています。家族との外出、友人との食事、機会を増やしたいと思っています。

2023年2月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前述の通り、総資産は微減。レギュラーアセットは増加していますが、現金が減少しています。背景はアドホックアセットに投資をしたからです。こちらも前述しましたが、日本国個別株のアドホックアセットが減少している中で、新たに買付を行った結果です。長期チャートで見ると、2021年10月から前年同月比の折れ線が逓減傾向であることがわかります。資産は増えていますが、資産に対して効果的に運用できていないことに気が付きます。慌ててなにかをすることではありませんが、注目していきたいと思います。

いろいろありますが、まずは利他の気持ちを強く意識して持ち続けること。そして家族や友人を大切にすること。直近のスタンスとしていきます : )

2023年2月時点のアセット一覧

• 日本国株　＜楽天証券＋DC＞
  • 日本たばこ（2914）
  • プラッツ（7813）
  • ワットマン（9927）
  • ロードスターキャピタル (3482）
  • アドテックプラズマテクノロジー（6668）
  • キャリアリンク （6070）
  • リバーエレテック（6666）
  • JESCOホールディングス（1434）
  • チャームケアコーポレーション (6062)【新規買付】
  • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
  • Smart-i／TOPIX【積立中】
• 先進国株　＜楽天証券＋DC＞
  • ダウ・インク（DOW）【売付】
  • グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
  • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
  • Smart-i／先進国株式【積立中】
• 新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
  • EXE-i 新興国株式ファンド
• 日本国債　＜楽天証券＋maneo＞
  • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
  • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
  • Smart-i／国内債券【積立中】
  • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
• 先進国債　＜楽天証券＋DC＞
  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
  • Smart-i／先進国債券H無【積立中】
• J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
  • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
  • ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
• G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
  • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
  • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
  • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
• 先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
  • ランド円
  • トルコリラ円【積立中】
  • ビットコイン（BTC）
  • イーサリアム（ETH）【積立中】
  • ネムコイン（XEM）
  • ジムコイン（XYM）【積立中】
  • ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
• 現金
  • 楽天銀行普通預金口座
  • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
• 自社株

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