2021年11月の資産運用 ―― 永年の膿が一部出た1ヶ月

2021年11月の資産運用の記録です。

Covid-19のオミクロン株が世界を騒がしています。加えて、インフレ、悪い円安。岸田内閣の各種増税、米国のテーパリング、中国の恒大集団のデフォルト危機。。2021年は年末に差し掛かり、世界の内側にあった膿が噴出している様相です。ボクのアセットもそれに呼応して、この1ヶ月で含み益の10%が消失しました。その中で目立ったのは、永年心配していた案件の一部が爆発した形で。いずれやってくる危機の一部が今来たか。という印象です。

決して良い状況ではありませんが、悲観もしていません。そんな気分でいられるのも、毎月こうしてレポートを作り、状況をベンチマークしているからだと思います。隠れていた膿が出た1ヶ月のアセットの整理をします。

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2021年11月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_2111

アセットアロケーションの状況です。前述の通り、総資産、評価益ともに大きく下げています。こんなに大きく下げたのは2020年3月以来。Covid-19の最初のパンデミックの頃以来の下落となりました。個別株を見てみると「AT&T(T)」「プラッツ(7813)」「ロードスターキャピタル (3482)」の下落が大きく。それ以上に、今で心配してきた「膿」の部分だった、まずは「トルコリラ円」。世界の意向と逆行するエルドアン大統領の利下げ政策によって、過去最低値の更新を続けています。それから、全て【期失中】となっているソーシャルレンディングの中の1つ、「クラウドクレジット」の案件が投資額から10%ぐらいになって償還されました。90%の損失。

しかし、これも前述の通り、悲観はしていません。気持ちは整理できているので、次の方針を。トルコリラ円は少額で継続します。クラウドクレジットからは還ってきたわずかな金額を口座からすべて出して、もう2度と触ることはないでしょう。ソーシャルレンディングへの投資は、まだ「maneo」「ガイアファンディング」で【期失中】の案件が3件あります。こちらもほぼ全損になることを覚悟しつつ、ケリがついたらソーシャルレンディングからはすべて撤退します。

という感じで一部膿が出て、損失も大きいのですが、状況整理しつつ落ち着いて対応していきます。

2021年11月の資産と負債の推移

資産と負債の推移_2111

資産と負債の推移です。支出には上記の損失分を加えているので大きくなっています。資産も目減りしている様子が見られます。ただ、時は12月です。年末にはしっかり賞与がもらえる気配です。今月は投資損が出て、資産も減らしてしまいましたが、この1年を振り返ると、ベンチマークをはじめて以来最も多く資産を積み上げた1年でもありました。そんな1年と、これからやってくる賞与を思い浮かべながら、ちょっとした買い物リストを作ったりしています。

2021年11月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。このチャートで見ても、一段下落していることがわかります。同時に今年1年の上昇の角度も再確認します。毎月のレポートで、この項目を書いていると「脱成長」についての想いが込み上げてきます。世界は「成長と分配」の議論が盛んです。中国共産党は「共同富裕」を宣言しています。地球環境に配慮しながら、全世界の人々が平等に右肩上がりを実感できることが一番だと思います。それは無理だ。というオピニオンが「脱成長」を求めています。ボクはなるべく、不当な成長を目指す組織・企業に加担することなく、ボクの小さな力でよい未来を創るであろう企業を応援して、一緒にゆるやかな成長ができればいいかな。と、今月のレポートではそう思いました : )

2021年11月時点のアセット一覧

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • 日本たばこ(2914)
    • プラッツ(7813)
    • ワットマン(9927)
    • ロードスターキャピタル (3482)
    • TREホールディングス (9247)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/TOPIX【積立中】
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アッヴィ(ABBV)
    • ダウ・インク(DOW)
    • グローバルX クリーンテック(CTEC)
    • グローバルX マルチテーマ成長株(CXTG)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/先進国株式【積立中】
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【償還済(損失)】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • Smart-i/国内債券【積立中】
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
    • Smart-i/先進国債券H無【積立中】
    • GS米ドルMMF
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
    • ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円
    • トルコリラ円【積立中】
    • ビットコイン(BTC)
    • イーサリアム(ETH)【積立中】
    • ネムコイン(XEM)
    • ジムコイン(XYM)【積立中】
    • ザイフトークン(ZAIF)【積立中】
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座
    • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
  • 自社株

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株式や投資信託は「楽天証券」で取引しています。
FXは「SBI FXTRADE」で取引しています。

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