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2020年2月の資産運用~新型コロナウイルスショックな1ヶ月

2020年2月は記録と記憶に残る1ヶ月になりました。

株式市場における「〇〇ショック」は今まで何度もありましたが、今回の新型コロナウイルスショックは株式市場はもちろんのこと、仕事における既存事業のリサーチ実施において、新規事業の2月末にはじまった飲食事業も、それから子どもの学校やサッカーの予定に影響が出た家庭においても、自分の生活の多方面に大きな影響がありました。

現段階ではその影響の範囲・長さは想定がついておらず、世界で日本中で人々は落ち着かない日々を送っています。そんな1ヶ月、そんな状況におけるアセット・アロケーションを記録しておきます。

2020年2月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_200229

新型コロナウイルスショックによる、ボクの資産の棄損率は-4%強となりました。アセットアロケーションには現金も含めていますので、1月の給与他収入も含めてそんな感じです。運用中のアセットの損益がプラス圏から一気にマイナスになるほどのインパクトではありましたが、気持ち的にはそんなに焦らずにいることができています。

日本・先進国債から先進国株へのリバランス中でもあったので、構成比としては先進国株が上がり、日本国株・日本国債・先進国債の比率が下がっています。

2020年2月の資産と負債の推移

資産と負債の推移_200229

資産と負債の推移です。新型コロナウイルスショックによって資産は減少しましたが、収支のバランスを保ちつつ、負債は減らしています。


アセットの推移_200229

各アセットの長期推移です。資産の下落幅を比較すると2019年5月の下落と近しい感じが見て取れます。当時は米中の政治・経済摩擦の影響による下げでした。こういう過去の体験が可視化できていることが、落ち着いて今の相場と向き合える要因となっています。

少し落ち着いて、年始に買い付けたばかりなのに大きくマイナス圏に落ちてしまったダウ・インク(DOW)や、ウェルズ・ファーゴ(WFC)の追加買付に動くべきかを考えたいと思います。まだ先が見えないコロナ禍ですが、やがて落ち着いたときにアセット・アロケーションがどのように推移していくのか、引き続き記録を続けていきます : )

2020年2月時点のアセット一覧

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • 日本たばこ(2914)
    • iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF(1478)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/TOPIX【積立中】
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アイ・ビー・エム(IBM)
    • アッヴィ(ABBV)
    • ダウ・インク(DOW)
    • ウェルズ・ファーゴ(WFC)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/先進国株式【積立中】
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • iシェアーズ・コアMSCI新興国株ETF(1658)
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【期失中】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • NEXT FUNDS 国内債券・NOMURA-BPI総合(2510)
    • Smart-i/国内債券【積立中】
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
    • Smart-i/先進国債券H無【積立中】
    • GS米ドルMMF【追加買付】
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
    • ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
    • インヴィンシブル投資法(8963)
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • NEXT FUNDS 外国REIT(2515)
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円【積立中】
    • トルコリラ円
    • ビットコイン(BTC)【積立中】
    • イーサリアム(ETH)【積立中】
    • ネムコイン(XEM)【積立中】
    • ザイフトークン(ZAIF)【積立中】
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座
    • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座

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株式や投資信託は「楽天証券」で取引しています。