2020年12月の資産運用~総資産も評価損益も過去最高で迎える2021年

少し出遅れましたが、明けましておめでとうございます。

2021年は自宅で妻と子どもたちと一緒に迎えるお正月でした。例年は実家の山梨や、妻の親戚がいる茨城、神奈川などなど移動が多いお正月ですが、ことしは自宅でゆっくり。お天気にも恵まれて、ゆったりと朗らかに過ごしました。もう一年以上、孫に会えていない両家の両親には申し訳ないのですが、移動がないお正月も悪くありませんでした。

改めて、COVID-19は「人々の移動」を考え直させる機会となりました。世界中がロックダウンを経験した昨年の春は、人々の移動が途絶えたことで、空気が澄み、海がきれいになり、気候変動の原因となる炭素の排出量がぐっと減少しました。加えて、時間の制約が少なくなり、心穏やかに過ごせることをこのお正月に実感しました。

そのように人類に変化を求めるCOVID-19は、ここにきてまた世界に日本に第3波の感染を巻き起こしています。日本でも再度緊急事態宣言が発出される状況となりました。これもまた、我々に何かしらの変化を求めているのでしょうか。。そんな状況下ではありますが、世界経済は元気です。12月には無事にボーナスを得て、総資産も評価損益も過去最高で迎える2021年となりました。変化の最中の、2020年12月のアセットアロケーションを確認します。

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2020年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_201230

アセットアロケーションの状況です。前述の通り、総資産・評価損益ともに過去の高値を更新しました。11月に引き続き、2ヶ月連続になります。12月は個別銘柄の買付・売却ともになかったので、コツコツ積立投資の成果による高値更新です。ボーナスもいただき、現金比率が高くなっています。個別銘柄は回復が遅れている、「BP(BP)」「ウェルズ・ファーゴ(WFC)」へ、2年~3年後の回復を期待して、追加投資しようと考えています。

それから、投資額は少額ですが「仮想通貨(ビットコイン、イーサリアム、ネムコイン、ザイフトークン)」が引き続き暴騰中で、買値の2.5倍を超える金額になっています。こちらもコツコツ積立&ホールドの成果です。

あとは、、この1月に機会があって自社株を買い増します。未上場企業ですが、最初に株を購入したのは11年前です。毎月レポートしているアセットアロケーションにも含めずにいましたが、今回の買い増しでチャートが崩れてしまうので、過去に遡って集計し、チャートを刷新する予定です。詳細はまた来月にでも。

2020年12月の資産と負債の推移

資産と負債の推移_201230

資産と負債の推移は順調に推移しています。半期ごとにこうしてボーナスを得られるのは本当にありがたいです。今回のボーナスは前述の通り、自社株への投資へ向けたいと思います。これからもスタッフ全員にこうした半期ごとの賞与をもたらすことができるように、持続可能な成長ができるように。そしていつか、その価値を高めてIPOできるように、気持ちと行動をもう一段階高めるブーストにします。

アセットの推移_201230

ボーナスによる現金の増加と、各アセットの成長によりチャートの形が大きく右肩上がりになりました。これからも不確実な状況が続いていきますが、COVID-19による変化もチャンス、気候変動による変化もチャンスと捉えて、危機感を持ちながら、でも前向きに仕事にも資産運用にも取り組んでいきます : )

2020年12月時点のアセット一覧

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • 日本たばこ(2914)
    • タケエイ(2151)
    • iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF(1478)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/TOPIX【積立中】
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アイ・ビー・エム(IBM)
    • アッヴィ(ABBV)
    • ダウ・インク(DOW)
    • ウェルズ・ファーゴ(WFC)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
    • Smart-i/先進国株式【積立中】
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【期失中】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • Smart-i/国内債券【積立中】
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
    • Smart-i/先進国債券H無【積立中】
    • GS米ドルMMF【追加買付】
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
    • ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
    • インヴィンシブル投資法(8963)
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • NEXT FUNDS 外国REIT(2515)
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円
    • トルコリラ円【積立中】
    • ビットコイン(BTC)【積立中】
    • イーサリアム(ETH)【積立中】
    • ネムコイン(XEM)【積立中】
    • ザイフトークン(ZAIF)【積立中】
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座
    • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座

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株式や投資信託は「楽天証券」で取引しています。
FXは「SBI FXTRADE」で取引しています。

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