2019年12月の資産運用~あけましておめでとうございます。勇気を振り絞って臨む1年がはじまります。

日本開催のオリンピックイヤーである2020年があけました。おめでとうございます。2010年代の終了と2020年代のはじまりでもあります。

個人的な仕事においては、本格的に稼働する新規事業をしっかり立ち上げて軌道に乗せるとともに、停滞が続いている既存事業のリ・ストラクチャリングを実行に移すアクションをとっていきます。ふー、忙しいとか大変というよりも勇気が試される1年です。振り絞って臨みます。

さて、すっかり2020年があけてしまいましたが、2010年代の最後の12月は世界的な株高と個人的なボーナスをしっかりといただくことができて、資産を増やすことができた締めくくりでした。アクションとしてはリバランスのための買い付けを行い、以下のアセットの状態を見ながらゆっくりと2020年からの方針を考えました。

概略としては、もう少しリスクをとっていきます。仕事のように勇気が試される。というほどではありませんが、先進国株アセットの構成比を増やし、債券アセットを減らす方針でいきます。2019年12月時点のアセットアロケーションとともに、そんな方針の内容を記録します。

目次 - post contents -

2019年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_191231

2019年12月のアセットアロケーションです。前述の通り、世界的な株高と年末のボーナスが要因で総資産を大きく伸ばすことができました。構成比は現金が高くなっていますが、個別株を買い付けた先進国株アセットと、ETFを買い付けた新興国株アセットも維持もしくは構成比が高まりました。

またこちらも前述の通り、もう少しリターンとリスクをとるために先進国株アセットの目標構成比を高めています。日本国債と先進国債の構成比をそれぞれ2ポイントずつ下げて、その分先進国株アセットを4ポイント上げました。この世界的な株高のタイミングで株式アセットに資産をさらに突っ込むことに少し躊躇はありますが、現金をアセットアロケーションに含めているボクの配分方法において、債券と現金の比較的安全と言われている資産の絶対額が大きくなっており、いざというときの担保ができてきたと判断してより大きなリスクとリターンととるために采配しました。

リスク&リターンを少しだけ高めようというこの采配によって、改めて資産運用が楽しくなってきました。慌てずにしっかりと投資先を見極めてアセットアロケーションの目標に近づけていきます。

2019年12月の資産と負債の推移

資産と負債の推移_191231

資産と負債の推移です。ボーナス時の増額分の住宅ローンを返済し、ゆっくりとですが負債を返し、ゆるやかに正味資産が増えています。何よりもゆっくりと支出を減らしていけていることが心強いです。
 
アセットの推移_191231

各アセットの長期推移です。繰り返しですが、総資産を伸ばすことができました。また、累積投資額も帳尻合わせのようですがリバランスの買い付けを行ったことで伸ばしています。加えて、グラフの中に含めている前年同月比の総資産増加額も伸びていて、2017年12月以来の大きな伸びとなりました。

2019年12月時点のアセット一覧

アセットは細々と追加、変化がありました。新規では先進国株の「アッヴィ(ABBY)」と、日本国株の「iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF(1478)」、新興国株の「iシェアーズ・コアMSCI新興国株ETF(1658)」を買い付けました。

企業型の確定拠出型年金を運用しているりそな銀行の口座では、これまでの投資先から信託報酬がぐっと下がった「Smart-iシリーズ」へのスイッチをはじめています。確定拠出型年金のスイッチは、保有している商品を売った後に、スイッチ先の商品の買い付けがはじまるのでタイムラグによって売却価格と買付価格に差が生じることになります。この変動幅によるリスクを軽減するために、6回に分けてスイッチングを実行中です。

加えて、アセット一覧には反映されませんが、2019年末で期限を迎えたNISAについてほぼ「特定口座」にそのまま移管をしました。ほぼというのは一部の含み損が出ているアセット以外という意味ですが、利益が出せるアセットはロールオーバーせずにNISAの非課税枠の権利を行使する判断をしました。

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • 日本たばこ(2914)
    • iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF(1478)【新規買付】
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
    • りそな銀行国内株式インデックス【↓にスイッチング中】
    • Smart-i/TOPIX【積立中:↑からスイッチング中】
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アイ・ビー・エム(IBM)
    • アッヴィ(ABBV)【新規買付】
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
    • りそな銀行外国株式インデックス【↓にスイッチング中】
    • Smart-i/先進国株式【積立中:↑からスイッチング中】
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • iシェアーズ・コアMSCI新興国株ETF(1658)【追加買付】
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【期失中】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • NEXT FUNDS 国内債券・NOMURA-BPI総合(2510)
    • りそな銀行国内債券インデックス【↓にスイッチング中】
    • Smart-i/国内債券【積立中:↑からスイッチング中】
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
    • りそな銀行外国債券インデックス【↓にスイッチング中】
    • Smart-i/先進国債券H無【積立中:↑からスイッチング中】
    • GS米ドルMMF【追加買付】
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
    • ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
    • インヴィンシブル投資法(8963)
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円【積立中】
    • トルコリラ円
    • ビットコイン(BTC)【積立中】
    • イーサリアム(ETH)【積立中】
    • ネムコイン(XEM)【積立中】
    • ザイフトークン(ZAIF)【積立中】
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座
    • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座

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株式や投資信託は「楽天証券」で取引しています。

2019年12月の資産運用~あけましておめでとうございます。勇気を振り絞って臨む1年がはじまります。

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この記事を書いた人

マーケティングに関わる仕事に20年以上携わっています。感銘を受けたポップカルチャーをマーケティング視点で記録したり、日々の暮らしや身に着けているもの、健康・投資について記録するためにブログを活用しています。

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