2024年1月の資産運用 ―― アセットアロケーションの大きな変化

2024年1月の資産運用の記録です。

さて、新卒から23年間勤めた会社を辞め、次の会社へとエントリーした1ヶ月です。とても新鮮な気持ちで新しい文化の中に身を置いています。一番の驚きは発信力の強さです。前職では私が社内イチの発信者であると自負しており、逆に言うと「あまり発信ばかりするのが気が引ける」ぐらいの空気感でしたが、今の会社は発信が当たり前であり、みんなしっかりテキストを作り発信している。とても良い文化だと思います。気後れすることなく、情報を発信していきます。

そして、そんな新しい環境に飛び込む前に、これまで積み上げてきた資産も大きく整理をしました。大発会に前職の株式をすべて売却し、新しい会社の株式を買付しました。いろいろ株価とかタイミングとかは考慮せずに、年始に気持ちを込めて、です。それによって大きなアセットアロケーションの変化があったので、記録しておきます。

2024年1月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+1.4%、昨年同月比+21.2%です。投資資産は前月比+8.1%、昨年同月比+24.4%となりました。投資資産の利回りは月利+0.8%、年利+19.3%です。レギュラー資産の日本国株と先進国株の投資信託が大きく上昇しましたが、アドホック資産の個別株の下落も大きく、インデックスと比較するとボクのアセットの上昇は小さめとなりました。

そして、前述の通り自社株がゼロとなりました。今の会社の株は市場で買付する分はアドホック資産の中に組み入れて集計していきます。全体として現金の構成費がとても大きくなりましたが、慌てずにレギュラー資産を毎月大きめに積立購入していくのと、折を見ながら自社株かその他の個別株の買付を行っていきます。また、前職で加入していた企業型確定拠出年金は今の会社では制度がないので、iDeCoへの登録を進めています。iDeCoへも満額投資を続けていきます。

2024年1月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。前職株の売却益をP/Lの収入に含めています。特別利益だと理解してこうしていますが、ちょっと歪になってしまうので、いいのかな。。エニウェイ。はじめての転職で感覚がなかったのですが、給与の締日の関係で通常の給料は半月分しか支給されなかったり、所得税・住民税は初月には組み込まれなかったり、などなどイレギュラーなひと月ではありました。しばらくは、前職での仕事を副業的に受けたりもしているので、P/Lに関しては歪な月が続くと思います。

2024年1月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。大きな変化のタイミングですが、長期的に見ても資産の高値を更新することができていてよかったです。構成比を見てみると、自社株がなくなり現金とアドホック資産の構成比に吸収されています。一方でレギュラー資産の構成比が大きくなっているのは、世界的な株高の力です。米国の利上げ局面が終了し、利下げに向けてのソフトランディングの期待が高まっています。世界を見渡すと、ロシアとウクライナ、イスラエルとパレスチナ、中国と台湾、米国の民主党と共和党、、などなど分断とVUCAな状況が広がっていますが、連帯と成長と分配がうまく進むように少しでも何かアクションを続けていきたいです ( :

2024年1月時点のアセット一覧

• 日本国株　＜楽天証券＋DC＞
  • プラッツ（7813）
  • ワットマン（9927）
  • ロードスターキャピタル (3482）
  • アドテックプラズマテクノロジー（6668）
  • リバーエレテック（6666）
  • チャームケアコーポレーション (6062)
  • ルックホールディングス（8029）
  • 自社株
  • ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
  • Smart-i／TOPIX【iDeCoへ移管中】
• 先進国株　＜楽天証券＋DC＞
  • グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
  • ニッセイ 外国株式インデックスファンド【積立中】
  • Smart-i／先進国株式【iDeCoへ移管中】
• 新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
  • EXE-i 新興国株式ファンド
• 日本国債　＜楽天証券＋maneo＞
  • ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
  • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
  • Smart-i／国内債券【iDeCoへ移管中】
  • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
• 先進国債　＜楽天証券＋DC＞
  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
  • Smart-i／先進国債券H無【iDeCoへ移管中】
• J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
  • ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
  • ダイワ_DCJ-REIT【iDeCoへ移管中】
• G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
  • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド【積立中】
  • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
  • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
• 先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
  • ランド円
  • トルコリラ円【積立中】
  • ビットコイン（BTC）
  • イーサリアム（ETH）【積立中】
  • ネムコイン（XEM）
  • ジムコイン（XYM）【積立中】
  • ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
• 現金
  • 楽天銀行普通預金口座
  • あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
• 旧自社株【全売却】

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