2024年6月の資産運用 ── 再び上昇へ

2024年6月の資産運用の記録です。

先月、半年ぶりに一服となったボクのアセットですが、再び上昇の1ヶ月となりました。欧州の選挙では右傾化が進み、米国では保守候補が優勢という情勢となっています。日本では支持率の低迷が続く首相・政権が、金利上昇・インフレの中にあっても減税政策を実行しています。大型選挙が多い季節は、大衆におもねる政策が繰り出され、株価も上昇することが多いというアノマリーに動かされているのが今の相場かもしれません。不確実性は増しています。浮かれることなく、冷静に市場を観察できるように、今月もアセットアロケーションを整理しておきます。

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2024年6月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+4.6%、昨年同月比+26.2%です。投資資産は前月比+5.4%、昨年同月比+30.6%となりました。投資資産の利回りは月利+4.9%、年利+23.7%です。上昇が大きかったのは、先進国株、新興国株、G-REITのアセットでした。161円を観測するなど、円安の影響も大きいと思います。DCからiDeCoへの移管時に配分をミスしてしまったことで、目標の構成比より上振れている新興国株とG-REITについて毎月スイッチングを実施しています。両アセットとも年明けから上昇が続いているので、結果オーライな良い効果となっています。

2024年6月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産・負債とも増加のひと月となりました。6月です。新しい会社に入り、はじめてのボーナスをいただきました。一方で住宅ローンのボーナス払いの月であり、固定資産税も一年分を一括で振り込みました。後者はクレジットカード払いにしたので、住宅ローンの負債を減らす以上に負債が増加となりました。引き続き、モノ・コトともに支出が大きいのですが、うまく回っている間は気にせずにこのまま行きます。

2024年6月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。チャートの補助線を突破しています。区切りの数字をクリアして、次に向けて。という感じです。アセットごとに見てみると、アドホックアセットの上昇が目立ちます。貢献しているのは自社株です。つい先日、好決算と期待値の高い今期予測を発表し一段高となりました。リカーリングレベニューモデルにこだわって事業を展開しているので、今後も利益を積み上げていってくれると安心感を持って投資もしながら働いています。持続可能なこと、継続して積み上げていくこと、こういうアクション・姿勢が自分には合っていると再確認しています ( :

2024年6月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座