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2019年2月の資産運用~市場は急回復し、過去最高の評価額になりました

今年に入っての1月と2月はミチミチな予定のせいか、気持ち的に長い気がします。2月は実家に帰って厄払いをしたり、会社の合宿があったり、香川への出張があったり。バタバタミチミチとして過ごしました。

そんなせいもあって、たった3か月前の昨年末は遥か彼方な気分なのです。当時の世の中は世界規模の暴落でオロオロしていたような記憶がありますが、すっかり市場は急回復し、特に資産運用に関しては何もしていないボクの資産も過去最高の評価額となりました。

もう何度目になるでしょうか。コツコツと積み立て投資してドッシリ構えて狼狽えない資産運用の強さ、大切さを改めて身に染みて感じています。そんな2019年2月のアセットアロケーションを記録しておきます。

2019年2月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_190228

前述の通り特になにもしていません。毎月積み立てている投資信託が予定通りに約定したぐらいです。昨年末から楽天証券の楽天カード決済で積み立てしているので、月初の約定が多いです。

あとは無事償還を迎えたソーシャルレンディング「クラウドクレジット」の1案件を現金化しました。クラウドクレジットは新興国株アセットとして扱っているので、これによって新興国株アセットの構成比が低減しました。

ソーシャルレンディングで運用している各アセットは、maneoやガイアファンディングの状況を鑑みて償還された案件から現金化する予定でいます。が、期失の影響もありますが償還までただ待つというアクションしかできずに、流動性が低い資産のデメリットやもどかしさを感じています。

ソーシャルレンディングから引き揚げた現金は、世界の情勢を見ながら慌てずにゆっくりと、積み立て中の投資信託とは別に各アセットに適したETFで運用しようと考えています。

  • 新興国株:iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF(1658)
  • 日本国債:(NEXT FUNDS)国内債券・NOMURA-BPI総合(2510)
  • Gリート:iシェアーズ 米国リート ETF(1659)

日本国株、先進国株は個別銘柄で、Jリートはインヴィンシブル投資法人を買い付けしているので、残りのアセットを上記のETFを使ってアロケーション目標に近づけていきます。とはいえ、ソーシャルレンディングの償還時期はまだまだ先っぽいので大分先のお話しですが。

というような方針で今後も資産運用を続けていきます : )

2019年2月時点のアセット一覧

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • キヤノン(7751)
    • 日本たばこ(2914)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド
    • ひふみプラス
    • りそな銀行国内株式インデックス
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アイ・ビー・エム(IBM)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    • グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド(健次)
    • りそな銀行外国株式インデックス
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【期失中】
    • 【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド23号【償還済】
    • 【ジョージアラリ建て】マイクロローン事業者ファンド1号【償還済】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • 日本債券インデックスe
    • 事業性資金支援ローンファンド982号
    • プレリートファンドセレクト(ホテル・ファンド)8号
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • りそな銀行外国債券インデックス
    • GS米ドルMMF【買増】
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド
    • ダイワ_DCJ-REIT
    • インヴィンシブル投資法(8963)
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円
    • トルコリラ円
    • ビットコイン(BTC)
    • イーサリアム(ETH)
    • ネムコイン(XEM)
    • ザイフトークン(ZAIF)
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座

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