2023年12月の資産運用 ―― 前進の1年となりますように

2023年12月の資産運用の記録です。

あけましておめでとうございます。この記事は1月2日、里帰りした実家でゆっくりと書いています。私自身は2023年に転職という大きな方向転換をしました。世界を俯瞰すると利己的な人たちが悲しいふるまいを見せた1年でもありますが、利己的な行動を方向転換し、良い方向に前進する2024年になって欲しいと願っています。

そんな中、元旦の1月1日に東日本大震災以来の震度7を記録した石川県を中心とした大きな地震がおきてしまいました。インフレを乗りこなしつつ、賃上げを実現して好循環を目指す。そんな前を向く日本の2024年の第一歩で、大きな試練が立ちはだかりました。本当にVUCAな時代が続いています。繰り返し言いますが、VUCAな時代を乗り越えるためにはOODAな行動が必要です。状況を観察し、意思決定する。そのひとつの指標として、アセット・アロケーションを整理しておきます。

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2023年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+0.3%、昨年同月比+21.8%です。投資資産は前月比-0.3%、昨年同月比+20.8%となりました。投資資産の利回りは月利+1.3%、年利+22.1%です。2023年1年間の実績となりますが、高利回りかつ資産の大幅な増加を実現することができました。手元のデータだと、先進国株の利回りが22％ほど。ボクのアセットもそれと同等の利回りとなりました。先進国株・先進国債、そしてG-REITの3資産が直近高値を更新しています。

個別株では6年以上保有していた「日本たばこ産業（2914）」を全売却しました。大きな含み損を抱えたタイミングもありましたが、微益＋しっかり配当をいただき撤退となりました。そして、1月の大発会で決めていることがあります。前職の株をすべて売却するとともに、次の会社の株を買付しようと予定しています。前進に向かう方向転換にしたいと思います。

2023年12月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産は微増、負債は微減となりました。1年を振り返ると12ヶ月移動平均の収入の減少が気になります。前職の業績連動で給与が下がったことと、賞与の支給時期の変更により12月の収入が大きく下がったことが要因になります。次の会社では報酬面でもキャリアアップにできましたので、しっかり期待に応えて収入も高めていきます。支出は退職に伴う交際費で支出が大きくなりました。何度も送別会を開いてもらい、たくさんご馳走もしてもらいましたが、その分、2次会費や贈り物はしっかりお礼をしようと思って、こちらからもご馳走させてもらいました。とても良い終わり方、別れ方にできたのではと思います。

2023年12月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。長期の視点では、前月とほぼ変化がない年末になりました。細かいチャートの変化を見ると、JT株を売却したためアドホックアセットの構成比が下がり、現金の構成比が高まりました。前述の通り、年始にはチャートの2割以上を占める自社株の売却を予定しています。現金の構成比が大きくなることが想定されますが、慌てずに設定した資産構成費に向けてゆっくりと資産配分をしていきたと思っています。改めて、辛い年始となってしまいましたが、良い方向に前進できる1年にできるようにしていきたいですね ( :

2023年12月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）【全売却】
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株