2023年9月の資産運用 ―― 会社の変化に翻弄されています

2023年9月の資産運用の記録です。

残暑が厳しい1ヶ月でしたが、何よりも会社に大きな変化が迫っていて、その対応に翻弄されたひと月です。様々な対応の矢面に立たされて体も気持ちも休まらない状態があと3～4ヶ月ほど続きそうです。会社の変化を全身で受け止めながら、自分自身のこれからについてもいろいろ考えるきっかけになっています。VUCAな時代に、何を指針にして、何を信じて進んでいくべきなのか、たくさん考えていこうと思います。

そのためにも、現在地のひとつとして大切な記録である9月のアセットアロケーションの状況を記録します。

目次 - post contents -

2023年9月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+0.3%、昨年同月比+15.2%です。投資資産は前月比-0.5%、昨年同月比+19.3%となりました。投資資産の利回りは月利-0.6%、年利+15.2%です。会社の変化のひとつとして、前倒しで賞与が支給された影響で総資産は微増です。一方で投資資産は微減ではありますが、昨月に続きマイナス。原油価格が高騰し、再び世界的なインフレの圧力が高まっている難しい市場環境だと思います。

2023年9月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産は増加、負債は減少させることができたひと月でした。前述の通り、3ヶ月早く賞与が支給されました。今後も今までのように6月と12月ではなく、ちょっと半端な月に支給となります。物入りなのは6月や12月なので、計画的に考えていかないとと思います。そして支出は中期的に増加傾向です。家族や同僚・友人とのコミュニケーションに時間とお金を使うようにしています。

2023年9月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前月に続き踊り場の様相です。現金の構成比が高くなっています。何か新しい投資をしてもよいタイミングなのですが、気持ち的に余裕がないことと、来年からは新NISAがスタートすることでより積極的な投資ができる環境にもなるので、今はあまり無理せずに検討していきたいと考えています。何度も言いますが、世界を見渡しても、身近な事象でもVUCAな時代を実感しています。改めて、引き続き変動性や不確実性に落ち着いて対処できるように、OODAループと呼ばれる観察・状況判断・意思決定・行動をしていきます : )

2023年9月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- キャリアリンク（6070）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株