2023年4月の資産運用 ―― 毎年、フレッシュな人たちと出会える環境に感謝

2023年4月の資産運用の記録です。

新年度がはじまりました。当社にもフレッシュな新入社員が今年もエントリーしてきました。世界を見渡すと、引き続き暗澹たる想いが押し寄せてきますが、これからはじまる社会人生活に明るい希望を持ち、日々新しい知識を生き生きと吸収する彼らを見ていると、もうすぐアラフィフのボクにも活力がみなぎります。組織・チームに属することの喜びを感じることができる毎年の春です。

未来はまだまだ捨てたもんじゃない。そう思えると、コツコツと投資する意欲も沸いてきます。新鮮な気持ちで、2023年4月のアセットアロケーションの状態を記録していきます。

目次 - post contents -

2023年4月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比ｰ0.8%、昨年同月比+5.3%です。投資資産は前月比+1.0%、昨年同月比+8.4%となりました。投資資産の利回りは前月比-2.0%、昨年同月比ｰ2.3%です。一歩後退となった1ヶ月でした。レギュラー資産の投資信託は上昇を見せるも、日本国個別株のパフォーマンスがイマイチでした。

そんな中、新たに日本国個別株に投資をしました。アパレルメーカーの「ルックホールディングス（8029）」です。アパレルブランドの株は持っておきたいと思っていたのに加え、Covid-19の5類への引き下げとともに、日本においてもグローバル資本主義経済が本格的に戻ってくることを期待しての投資です。自分も永年愛用しているブランド「A.P.C.」をはじめとして、「イルビゾンテ」や「マリメッコ」のライセンスを保有する企業です。特にA.P.C.では、永く愛用したジーンズを買い取ってくれるバトラープログラムといったレコノミーな経済を以前から展開するなど、共感できる活動が多いため、永く応援し続けたいと思っています。

2023年4月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産も負債も減少となりました。収入よりも支出が上回ってしまった1ヶ月でもありました。影響は小さいかもしれませんが、新入社員との飲み会で散財してしまったり、家族のためにテレビを新調したりと、他者への投資が大きかった印象です。でも、年初からそういうお金の使い方をしようと決めていたのでOKです。ちょっとやりすぎた面もあったので、以後はもう少しバランスを考えます。

2023年4月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前述の通り、総資産は減少。レギュラーアセットのチャートは上昇していますが、現金が減少しています。淡々と積み立てる投資信託の長期投資が最強であることが分かります。このレギュラーアセットをコアにすることと、その構成比は変更することなく、その他の部分にそのときの自分の想いや未来への期待を反映しながら投資を進めていきたいと思います : )

2023年4月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- キャリアリンク（6070）
- リバーエレテック（6666）
- JESCOホールディングス（1434）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）【新規買付】
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株