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2019年9月の資産運用~ゆるやかに回復してきた秋

10月がやってきました。当社は9月末が決算なので、新しい期のはじまりです。もう何年も前から感じていることですが、ボクにとっての夏は仕事の運気もやる気も落ちる季節のようで、今年も仕事面では悶々とした日々が続きました。一方でプライベートでは楽しい季節で、今年は改めて音楽やその他カルチャーへの熱の蘇りを感じる夏でした。そんな季節を終えて10月ですが、早々に新しい大きなチャレンジの機会がやってきたようで、一生懸命そして楽しく取り組みたいと思います。

さて、資産運用の方ですが、米中・日韓の対立があからさまになり、経済を押し下げた8月から、冷静に関係修復の話題が出だしてゆるやかに経済も回復してきている様子です。大きく下げた8月から7月の水準に戻った、ボクのポートフォリオはそんな印象です。アセットアロケーションを整理して振り返ります。

2019年9月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_190930

先月含み損に突入した毎月積立している投資信託の「日本国株」アセットも含み益に戻り、全体的に回復しました。そんな追い風を受けて、総資産も過去最高となりました。毎月お給料をいただいているので当たり前と言えばその通りですが。急落してもやがてこうして戻ってくる。ボクが投資をはじめてからはそんな環境・市況が続いてそんな状況に慣れてしまっていますが、低迷期が続いてもコツコツ投資が続けられるように心がけたいです。

2019年9月の資産と負債の推移

資産と負債の推移_190930

資産と負債の推移です。ゆっくりと負債を返し、ゆるやかに正味資産が増えています。収入と支出のバランスも毎月安定できるように努めていきます。
 
アセットの推移_190930

各アセットの長期推移です。前述の通り総資産は過去最高となりました。2019年は目標としている投資額に足りていないので、年末に向けて買い付けるアセットと銘柄を選定し、機会があれば少しずつでも投資をしていきます。

2019年9月時点のアセット一覧

9月は大きな変化はありませんでした。前述の通り、今年の投資額の目標に届いていないので投資先を選定していきます。

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • キヤノン(7751)
    • 日本たばこ(2914)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド
    • ひふみプラス
    • りそな銀行国内株式インデックス
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • AT&T(T)
    • フィリップモリス・インターナショナル(PM)
    • アイ・ビー・エム(IBM)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    • グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド(健次)
    • りそな銀行外国株式インデックス
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • iシェアーズ・コアMSCI新興国株ETF(1658)
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号【期失中】
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
    • りそな銀行外国債券インデックス
    • GS米ドルMMF【追加買付】
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド
    • ダイワ_DCJ-REIT
    • インヴィンシブル投資法(8963)
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド
    • カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
    • カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
  • 先物為替 <SBIFX+Zaif
    • ランド円
    • トルコリラ円
    • ビットコイン(BTC)
    • イーサリアム(ETH)
    • ネムコイン(XEM)
    • ザイフトークン(ZAIF)
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座

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