2024年5月の資産運用 ── 長期の上昇が一服

2024年5月の資産運用の記録です。

転職を決めた昨年11月から半年間、右肩上がりに上昇を続けていた総資産が一服です。マイナス金利の解除が浸透し、長期金利の上昇が見られる中で、不動産関連の株・投資信託が大きめの調整をしています。しかし、市場全体では金利がある世界の力強い成長が見られ、ボクのアセットの評価損益は高値を更新しています。インフレと賃上げの好循環が進んでいくのではないか、まだ疑いの眼差しも持ちつつもそんな期待感が感じられる市場です。

それでは、今月もアセットアロケーションを整理しておきます。

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2024年5月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比-1.4%、昨年同月比+27.0%です。投資資産は前月比-0.7%、昨年同月比+32.1%となりました。投資資産の利回りは月利-1.2%、年利+25.6%です。前述の通り、不動産関連の個別株・投資信託が大きく調整しましたが、その他資産と仮想通貨が力強く上昇し、評価損益は高値を更新しています。総資産が減少しているのは、大きめな支出の支払いが今月だったためです。

2024年5月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産・負債とも減少のひと月となりました。フローの観点では、収入よりも支出を抑えることができました。6月は賞与が入りますが、息子の矯正歯科の支払いが発生する予定です。収入増とともに支出も増えていますが、家族や友人・知人のための支出に関しては惜しまず使うようにしていきたいです。前職・現職、それから新たなネットワークの方たちとの飲み会も増えています。躊躇なくこうして会話する機会を持てることに感謝しつつ、人のネットワークへの投資をしていきます。

2024年5月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。改めて、昨年11月から長くて大きな上昇が続いていたことがわかります。今月は少し一服です。アセットごとに見てみると、レギュラーアセットとしている投資信託は今月もわずかながら上昇となっていました。下げ幅が大きかったのはアドホックアセットの個別株「ロードスターキャピタル（3482）」です。前述の通り、長期金利の上昇により不動産へのマイナス影響が懸念されての下落となります。同社は直近2ヶ月で大きく上昇していたので、元の位置に戻った。という感じです。不動産関連の会社も、金利高はマイナスだけでなくポジティブな要因もあるので、引き続き保有していきます ( :

2024年5月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座