2022年12月の資産運用 ―― VUCAな2022年の締めくくりもバッドサプライズな1ヶ月でした

2022年12月の資産運用の記録です。

あけましておめでとうございます。年末年始はPCを立ち上げることもなく、ゆっくりと過ごしました。なので、少し間があいてしまいましたが年始の挨拶です。前月に2022年はVUCAな1年だったとブログに書きましたが、最後の1ヶ月。その実感を加速させる日銀のイールドカーブコントロールの修正があり、日本市場が大きく動きました。加えて、自分自身は初のコロナ感染を経験し、変動的で不確実で、複雑かつ曖昧な1年の締めくくりとなりました。

元来の小心者なので、VUCAな環境は精神的に良くないものですが、少しでも落ち着いた気持ちで日々を過ごせるように、今月も今年も、日々の整理のためにブログを書き、今の立ち位置を確認するべくアセットアロケーションを記録していきます。

目次 - post contents -

2022年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比0.2%、年初来・昨年同月比7.7%です。投資資産の評価額は前月比ｰ5.7%、年初来・昨年同月比ｰ2.6%となりました。ボーナスが出たため総資産は3ヶ月続けて高値を更新していますが、投資資産の評価額は大きなマイナスとなった1ヶ月であり、年初来もマイナスに沈みました。ほぼボーナスがなくなってしまった。そんなインパクトがあった市場でした。

特に個別株で金利上昇・円高のあおりを受けると予測される不動産、機械といったセクターが大きく下落しました。そんな中、「キャリアリンク（6070）」を追加買付しています。いずれも評価額での下落ですし、足元の業績は悪くない個別株各社ですので、回復とその先の成長を慌てずに待ちたいと思います。

2022年12月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。前述の通り、ボーナス月ではありましたが資産の上昇はほんのわずか。一方で負債も住宅ローンのボーナス払い月だったため減らすことになり、本チャートでは資産は減少となりました。個人的には、投資資産の変動がボーナスを打ち消すぐらいの規模になってきたことを実感し、今回は下落という結果でしたが、その逆の上昇時には給与・賞与を上回るリターンになることも自覚しました。たまたま12月の暴落だったことで、アセットを積み上げていくことのリスク・リターンの大きさを認識することになりました。

2022年12月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前述の通り、わずかにですが総資産の高値を更新しています。投資資産が減少し、現金比率が高まっています。今回の下落のタイミングで、現金から投資資産へとリバランスを行い、次の上昇の機会を待ちたいと思います。

ちょっとまた別の機会にもブログに書きたいと思いますが、本年は「利他主義」がテーマになると感じています。2022年は利己的なムーブが世界的に横行する1年でした。ロシアのウクライナ侵攻にはじまり、右派・ナショナリズムの台頭や、自国優先の貿易などなど。。そんな空気感の中で、やはり求められ、求心力を持つのは利他の精神を持った人や企業だと思います。世界の混乱を自国・自社・自己だけでなく、大きな視点でおさめてくれるような、そんなムーブについていきたいですし、投資で支援もしたいですし、自分もそうでありたいと思っています。

2023年は昨年よりも、そしてこれまでよりも少しずつでよいから良い1年になりますように : )

2022年12月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＋DC＞
- 日本たばこ（2914）
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- キャリアリンク（6070）【追加買付】
- リバーエレテック（6666）
- JESCOホールディングス（1434）
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／TOPIX【積立中】
先進国株　＜楽天証券＋DC＞
- ダウ・インク（DOW）
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- Smart-i／先進国株式【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- Smart-i／国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＋DC＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- Smart-i／先進国債券H無【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＋DC＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- ダイワ_DCJ-REIT【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座
自社株