2024年10月の資産運用 ── 副業収入の入金とアドホックアセットの下落

2024年10月の資産運用の記録です。

選挙の一年ですし、選挙の季節ですね。日本でも自民党総裁選を経て、衆議院議員選挙が行われました。現体制を「よしとしない」人がたくさんいたことがわかる結果となりました。これによって、年収の壁、転職の壁、ジェンダーの壁などが壊されるといいなと、ボクは思っています。次はいよいよ米国大統領選ですね。すべてのアセットに、それから先月から力を入れて投資をはじめたリバレッジ米国債に、大きな影響がある選挙ですので、、、というか、世界情勢全体にですね。注目しています。

さて、そんな世界にとって大きな選択の前段階のアセットアロケーションを記録しておきます。

目次 - post contents -

2024年10月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+1.6%、昨年同月比+24.0%です。投資資産は前月比-1.4%、昨年同月比+33.0%となりました。投資資産の利回りは月利-1.9%、年利+19.3%です。総資産は増加しましたが、評価損益はマイナスの1ヶ月となりました。前者は副業でまとまった収益の入金があったこと、後者はアドホックアセットの個別株が軒並み下落したことが要因です。レギュラーアセットの投資信託とiDeCoは上昇していたので、小型株中心のボクのアドホックアセットがなかなかに厳しかったことが伺えます。

そんな状況を反映して、アセットアロケーションでは現金比率が増加、レギュラーアセットが微増、アドホックアセットが減少しています。大分類の構成比を設定に近づけるために、アドホックアセットへの投資を検討します。候補は一択で、下落している「20年超米国債ブル3倍ETF（TMF）」です。いつ円をドル転して買い付けるか、為替と株価を見ながら進めます。

2024年10月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産も負債も増加のひと月となりました。前述の通り、副業のまとまった入金がありました。半年間、週末を時間をつかってレポートを書いてきた成果です。負債の増加は主に交際費で使ったクレジットカードの残高です。次の仕事につながるように、仕事の環境がより良くなるための投資だと思っています。そういえば、10月は実家の父親が倒れたために、急遽実家に帰省しました。地元には母と妹がいるので安心なのですが、ひとり遠くにいて普段あまり貢献できていない兄として、家族のケアのために少しお金を使ったりしました。今後はそんな支出も増えてくるのかもしれません。

2024年10月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。2ヶ月続けての上昇です。前述の通り、レギュラーアセットの投資信託・年金の上昇とアドホックアセットの個別株の減少。そして現金の上昇がわかります。長期推移を確認すると、そして個別株の下落のタイミングでは特に、投資信託の積み立て投資の強さが身に染みます。いやいや、こうした変動時こそ自分で決めたアセットの構成比設定に沿うべきですね。比率が小さくなったアドホックアセットの買い付けに動きます ( :

2024年10月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- Direxion デイリー 20年超米国債ブル3倍 ETF
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座