2024年3月の資産運用 ―― 日経平均34年ぶりの高値更新とリバランスミス

2024年3月の資産運用の記録です。

日本経済にとって歴史的な1ヶ月となりました。日経平均株価が34年ぶりにバブル期の高値を更新しました。その後も高値が続き4万円台に乗せ、現在もキープしています。自分の過去を振り返ると、企業型年金の積立を2013年にはじめ、2014年から個別株への投資、2015年から投資信託の積立を開始しています。それからおよそ10年、過去の因襲を振り払おうとする良い時期に資産運用を続けられたと思います。今のところ幸運に恵まれています。

そんなひと月なので、ボクのアセットも順調に推移しました。1月からの新しい会社での仕事も軌道に乗りつつあり、もろもろがとても良い状態です。冷静に我慢づよく続けることと、タイミングを見計らって大胆に動くこと、重要ですし、大切にしていきます。今月もアセットアロケーションの整理を続けていきます。

目次 - post contents -

2024年3月のアセットアロケーション

アセットアロケーションの状況です。総資産は前月比+3.4%、昨年同月比+27.9%です。投資資産は前月比+4.8%、昨年同月比+33.9%となりました。投資資産の利回りは月利+4.8%、年利+29.5%です。特にアドホック資産の株式の上昇率が高い結果となりました。日経平均株価がバブル期高値を更新したのと同様に、私の資産も高値を更新しています。

だがしかし。。企業型確定拠出年金からiDeCoへの移管をきっかけに、レギュラー資産のリバランスを行ったのですが、配分を間違えてしまい、アロケーションが歪になってしまいました。本来なら、証券口座のレギュラー資産と合算して配分を決めないとならないところ、DC口座の資産のみで計算してしまいました。それにより、先進国株の構成比が小さくなり、新興国株の構成比が大きくなっています。再リバランスをどうしようかと悩んでいますが、いったんは一度にリバランスせず、徐々に移していくこととしました。余計な手間です。

2024年3月の資産と負債の推移

資産と負債の推移です。資産を増やし負債を減らすことができました。収入に関しては、副業の売上が入金されて大きくなっています。3月には追加の依頼もあり、忙しかった分、さらに売上が大きくなりました。入金は4月です。支出に関しては、家族や友人・同僚への投資は惜しまないように引き続きしています。収入がある時にはみなさんと分配するようにしています。加えて、セミナー等の仕事の質を高めるために良いカメラか、良いカメラがついたiPhoneを購入しようか検討中です。

2024年3月のアセットアロケーションの長期推移

アセットアロケーションの長期推移です。前月に引き続き、大きな上昇が感じられるチャートになりました。今月はアドホックアセットの上昇が力強かったです。4月には自社株への追加投資をしたいと思っています。いろいろ順調な雰囲気ではありますが、漠然とした危機感を忘れることなく、謙虚であることと分配を心がけることを忘れずにしたいと思います ( :

2024年3月時点のアセット一覧

日本国株　＜楽天証券＞
- プラッツ（7813）
- ワットマン（9927）
- ロードスターキャピタル (3482）
- アドテックプラズマテクノロジー（6668）
- リバーエレテック（6666）
- チャームケアコーポレーション (6062)
- ルックホールディングス（8029）
- 自社株
- ニッセイJPX日経400インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド【積立中】
先進国株　＜楽天証券＞
- グローバルX マルチテーマ成長株（CXTG）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド【積立中】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド【積立中】
新興国株　＜楽天証券＋クラウドクレジット＞
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【積立中】
- EXE-i 新興国株式ファンド
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式【積立中】
日本国債　＜楽天証券＋maneo ＞
- ニッセイ国内債券インデックスファンド【積立中】
- 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
- たわらノーロード国内債券【積立中】
- 事業性資金支援ローンファンド1130号【期失中】
先進国債　＜楽天証券＞
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス【積立中】
- たわらノーロード先進国債券【積立中】
J-REIT　＜楽天証券＞
- ニッセイ Jリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC日本リートインデックスファンド【積立中】
G-REIT　＜楽天証券＋ガイアファンディング＞
- ニッセイグローバルリートインデックスファンド【積立中】
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド【積立中】
- カリフォルニアローンファンド79号【期失中】
- カリフォルニアファミリーホームグランファンド9号【期失中】
先物為替　＜SBIFX＋Zaif＞
- ランド円
- トルコリラ円【積立中】
- ビットコイン（BTC）
- イーサリアム（ETH）【積立中】
- ネムコイン（XEM）
- ジムコイン（XYM）【積立中】
- ザイフトークン（ZAIF）【積立中】
現金
- 楽天銀行普通預金口座
- あおぞら銀行BANK支店普通預金口座