2017年3月の世界経済もいろいろあったような気もしますが。。
年度末は仕事も家庭もバタバタとした雰囲気があって、あまり気にかけずまま過ぎていきました。とはいえ、3月末には初めての住宅ローン控除の入金があって、自己資産は過去最高を大幅に更新しました。
加えて、整理してみると株・投資信託の評価損益も過去最高を更新していました。
東京は6月かな？いずれやってくる初めての固定資産税の支払いがあるので、一過性ですが控除はありがたいことです。
さて、そんな状況下でのアセットアロケーションです。
住宅ローン控除の入金の影響で、元から高かった現金の構成比が一段高となりました。とはいえ、高止まり状態の世界経済に今追加で投資する気分にはなれず。以下のように対応します。
アセットアロケーション目標を無視して定期預金に
住宅ローン控除の金額の半分を定期預金にしました。1年モノですが、SBJ銀行のキャンペーンを活用して金利は「0.25%」です。個人向け10年国債の金利は今0.05～0.06%程度でしょうか？ドングリの背比べですが、仕方がないですね。
ボクはアセットアロケーションに安全資産（現金）も含めてベンチマークした方が、現在位置を見やすいと感じています。ブログで拝見するみなさんのアセットアロケーションでは「安全資産は別」という方も多いので、ボクの場合は「現金」の構成比をもっと増やしておいた方がいいのかもしれません。アセットアロケーションの見直しを検討します : )
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