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2017年12月の資産運用~2017年はなかなか満足得られるリターンと、アセットアロケーションの組み立てができました

あけましておめでとうございます!この記事は2017年の年末に書いていますが、公開を2018年の1月1日に予約しています。

年明け早々お金の話も色気がないですが。。昨年のように毎月月初には、こうして自分のアセットアロケーションを見直して、現在の立ち位置と、少し先やずっと先の未来に向けた計画策定と実施のためのステップにしていきたいと考えています。

2017年もいろいろ悩みつつ、しっかり勉強もして。ソーシャルレンディングや外貨建MMFなど新しい投資先を開拓しつつ、アセットアロケーションを組み立ててきました。1年間の実績を鑑みつつ、アセットアロケーションの構成比を年末で再構築して、現在のボクの立ち位置は以下のようになりました。

2017年12月のアセットアロケーション

アセットアロケーション_171231

12月はボーナスや住宅ローン減税の還付金が予定通り入ったため、総資産を大きく伸ばしています。世界経済は12月も順調で、含み益も過去最高値を更新しています。なかなか満足得られる一年の締めくくりとなる資産運用結果でした。

加えて、アセットアロケーションの構成比を我ながら心地よい比率に再構築することができました。変更点としては、全世界高止まりの状況下において現金比率を大きく上げて、その分は株・債券を中心に構成比を下げています。

また今までアセットアロケーションの目標とのかい離を埋めづらかった新興国株や日本・先進国債、G-REITなどの資産について、ソーシャルレンディングや外貨建MMFを活用し投資することで、アセットアロケーションの目標に近づけることができたのも、昨年1年間の資産運用の試行錯誤の成果です。

外貨預り金を外貨建MMFに振替した話~まだまだ投資情弱、効果的な資産運用のために勉強を続けます

2017年12月時点のアセット一覧

試行錯誤の結果、投資先のアセットが増えてきました。一度整理して一覧化しておきます。

こうして並べるととてもたくさんではありますが、自分自身ではしっかりコントロールできているつもりです。投資信託は積み立て設定しているし、個別株はバイ&ホールド。ソーシャルレンディングは半年~2年は貸しっぱなしだし、まあ実際に手間はあまりかけていません。

  • 日本国株 <楽天証券+DC>
    • キヤノン(7751)
    • 日本たばこ(2914)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド
    • ひふみプラス
    • りそな銀行国内株式インデックス
  • 先進国株 <楽天証券+DC>
    • マテル(MAT)
    • BP(BP)
    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    • グローバル・ヘルスケア&バイオ・ファンド(健次)
    • りそな銀行外国株式インデックス
  • 新興国株 <楽天証券クラウドクレジット
    • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    • EXE-i 新興国株式ファンド
    • カメルーン中小企業支援プロジェクト21号
    • 【ロシアルーブル建て】マイクロローン事業者ファンド23号
    • 【ジョージアラリ建て】マイクロローン事業者ファンド1号
  • 日本国債 <楽天証券maneo
    • 三井住友・日本債券インデックス・ファンド
    • 日本債券インデックスe
    • 個人国債 変動10年
    • 事業性資金支援ローンファンド344号
    • 不動産担保付きローンファンド819号
    • 事業性資金支援ローンファンド519号
    • ウィンターキャンペーンローンファンド32号
  • 先進国債 <楽天証券+DC>
    • りそな銀行外国債券インデックス
    • GS米ドルMMF
    • 日興USドルMMF
  • J-REIT <楽天証券+DC>
    • ニッセイ Jリートインデックスファンド
    • ダイワ_DCJ-REIT
  • G-REIT <楽天証券+ガイアファンディング>
    • ニッセイ グローバルリートインデックスファンド
    • テキサススターローンファンド34号
    • カリフォルニアローンファンド79号
  • 先物為替 <SBIFX+coincheck
    • ランド円
    • ビットコイン(※投資前)
  • 現金
    • 楽天銀行普通預金口座
    • SBJ銀行定期預金口座

何度も言いますが、アセットアロケーションの構成比とそれに応ずる投資先は試行錯誤の結果、だいぶ心地よいものにできました。当面の資産はほぼ上記の通りで進めます。唯一、年明けからは「coincheck」でビットコインへの投資をはじめようと考えています。少額の積み立て・買いっぱなし&貸仮想通貨で運用しようと思っています。

ビットコインの取引所「コインチェック」に口座を開設~満を持して(めっちゃ乗り遅れて)仮想通貨での資産運用に乗り出します

新しい知識の習得と新しいチャレンジは続けながら、基本はどっしりと構えてコツコツと。資産を上手に運用できる一年にしていきます。今年もよろしくお願いします : )